杭州侦破1亿理财诈骗案 廊坊银行客户经理收买成内应

杭州侦破1亿理财诈骗案 廊坊银行客户经理收买成内应
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杭州破获1亿金融产品诈骗案银行客户经理被买卖300万以内

中国时报(记者徐超杭州报道

杭州市公安局余杭分局于7月26日报道了一起诈骗案。河北省一家壳牌公司,具有购买廊坊银行结构性理财产品的资格,利用中介机构引诱杭州一家金融投资企业投资1亿元。最初被怀疑是可疑的杭州公司在与廊坊银行的客户经理协商后才发现了1亿元的真钱,但没想到它会陷入欺诈陷阱。银行客户经理已经被买走并卷入了犯罪行为。

随着杭州公司及时发现警报,涉案金额1亿元全部被警方冻结,成为浙江省最大的紧急停止案件。《华夏时报》警方记者获得的信息显示,银行客户经理在巨额欺诈案件中的勾结是重点。根据招募的客户经理孙某的说法,他被许诺获得300万福利。

证明银行是被欺骗的关键

今年3月,杭州公司的销售员告诉公司负责人何女士,她在工作中遇到了一位名叫魏的老板。魏波声称在河北开了一家汽车贸易公司,有资格购买廊坊银行的结构。只要财富管理产品存入1亿元人民币,一年的利率为400万元,可以在购买当天签发承兑汇票。

何女士说,公司只需要有一个财富管理业务,其业务范围内的业务并不少见。合格公司缺乏资金,有资金的公司没有资格。双方合作,实现互利共赢。何女士粗略估计,如果与魏的汽车贸易公司达成金融合作,该业务可盈利20万。

虽然魏某表示有一个鼻子和眼睛,但何女士仍然不放心,因为该公司正与该银行的客户经理做生意。何女士特意请销售员去河北,面对廊坊银行的客户经理。证明,孙某发誓要保证魏的汽车贸易公司是完全合格的。

“在寻找客户经理沟通后,另一家公司发出了营业执照,公章,网上银行等文件,我们也信任他们。”根据廊坊银行客户经理的确认,何女士的公司和魏某达成合作协议:何女士投资1亿从魏公司,银行为银行购买理财产品。该银行当天发出了1.04亿元人民币的承兑汇票。验收票据可以在市场上打折。事件发生后,何女士的公司收回了1亿元的费用,并在支付了魏先生的一定报酬和折扣相关费用后收到了20万元的回报。

“如果一切都是真实的,这是一项普通的法律协议,”警方消息人士说。

300万客户经理被买断

事实上,魏的一面都是假的,但在廊坊银行的客户经理孙芳向何女士的保证下,何女士最终陷入了困境。孙某是这个长期计划的骗局的关键部分。

魏说的汽车贸易公司是第一个属于刘的汽车贸易公司。在没有经营之后,他成了一家空壳公司。刘自己的功劳也存在问题。刘有一个实施欺诈的计划。为了方便案件,公司首先调到了魏某的名下,然后遇到了一位名叫黄某的人,他声称知道该银行的内幕人士。几个人讨论了建立一个局并买下了银行。作为一个人,假冒公司有资格购买理财产品,然后找到资助者并用钱合作诈骗对方的资金。

就在何女士的资金转移之前,魏某已经吸引了银行的外汇草案。 3月21日,何女士根据合同将款项存入魏某公司的银行账户。根据计划,这笔钱只来自Weimou公司,应立即转入廊坊银行账户。但实际上,魏某在同一天通过汇兑汇票将1亿资金分成了几十亿。从几十个账户中,公司账户中只剩下20万元。最后,警方统计,共涉及300多个银行账户,50多张银行卡冻结。

虽然客户经理孙某承诺警惕何女士支持了魏某汽车贸易公司的信息,并在发现时立即报警,节省了调查时间。

目前,已有11名嫌疑人被警察逮捕。廊坊银行客户经理孙某也是其中之一。起初刘某等人承诺支付200万美元的费用,然后增加到300万。

“对于偷来的钱,帮派进行了数十万,数百万至数千万的口头分发赃款,但由于警方及时制止了损失,嫌疑人没有得到任何被盗资金的份额。”余杭公安局刑侦大队电子商务犯罪侦查中队警务人员郑玉川说。

华夏控股城市商业银行

廊坊银行,前身为廊坊商业银行,成立于2000年12月。2008年12月,廊坊商业银行更名为廊坊银行股份有限公司,初始注册资本为1亿元。

根据廊坊银行2018年的报告,已成立86家分行,其中石家庄地区19家,廊坊地区57家,天津地区10家,以“北京,天津,河北地区的城市商业银行为主导,集中培育和革新”。根据年报,廊坊银行2018年收入接近51.2亿元,比2017年下降1.66%,净回笼超过15.59亿元,比2017年下降0.02%。

根据年报,截至报告期末,廊坊银行共有539名股东。其中,本地金融股1股,公司法人股19股,自然人股519股。第一大股东是华夏幸福基金控股有限公司(以下简称“华夏控股”),持有19.99%的股份。它是上市公司华夏幸福()的控股方。真正的控制人王文学也是银行董事。 2万元。华夏幸福2018年年报显示,2019年1月1日至2019年12月31日,公司上市公司及全资控股子公司在廊坊银行经营业务,而华夏幸福和廊坊银行则有多项贷款业务。华夏幸福澄清说,上市公司本身并不持有廊坊银行的股份。

但是,廊坊银行目前受到资本的青睐。今年5月,河北银宝监管局批准华夏控股子公司华夏幸福(嘉兴)投资管理有限公司增持持有廊坊银行2.34亿股股份,持股比例为4.06%,整个华夏控股有限公司共持有廊坊银行.4万元。股份方面,持股比例为19.992%。

另一家上市公司京汉()也计划投资廊坊银行。根据公告,京汉房地产集团有限公司(京汉股份有限公司的全资子公司)的子公司北京合力精创科技有限公司拟认购廊坊3300万股银行股票价格为2.99元/股,总资金9867万元。投资股票后,廊坊银行在增资扩股后持有的股份比例为0.57%。该投资已经过京汉董事会的审核和批准。

从年报中可以看出,廊坊银行建立了严格的人事管理和案件预防管理机制。廊坊银行告诉《华夏时报》,经过核实,何女士的欺诈性资金从未通过任何银行账户,而基金中介魏某及其汽车贸易公司收到并转让的资金相关账户均未在廊坊银行开通。 “所谓的资本中介已与银行员工勾结,提前开立转让汇票,以骗取何女士的雇主,资金可以立即转移出去等相关问题,与此无关。银行。”该银行表示,涉案人员孙某已在事件发生前离开。

景林(广州)律师事务所副主任卢伯雄对《华夏时报》记者说,此案涉及跨犯罪问题。一般来说,先解决刑事案件,然后解决民事纠纷。如果客户有损失,他可以向银行提起相应的民事诉讼。

“在这种情况下,银行是否需要承担侵权责任和责任分配,还有必要了解银行职员的行为是否有义务,以及行为是否存在重大过失或故意。需要进一步调查此案以确定。“卢伯松据信,一般来说,如果银行员工找工作并侵权,银行将不可避免地承担作为雇主的侵权责任。基于上述假设,如果银行职员的行为严重违反银行的工作规范,并且有违法的意图,银行可以在承担侵权责任后,收回银行职员。

主编:张译译